Frameworks de conformidade
Como as normas do Banco Central chegam à plataforma divididas em controles, requisitos e evidências, e como a sua equipe trabalha cada uma até a conclusão.
Para que serve
Um framework é uma norma transformada em lista de trabalho. A Clav pega a regra do Banco Central e a divide nas evidências que o regulador espera ver, cada uma com responsável, prazo e histórico. O conteúdo jurídico dos frameworks é produzido pela Paiva Gomes Advogados.
Na plataforma, os frameworks ficam no menu Estruturas.
Do texto da norma à tarefa
Cada evidência traz a descrição, a base jurídica e, quando existe, um modelo de documento para baixar.
Dono e prazo em cada item
Atribua usuários ou equipes a qualquer nível, defina um prazo interno e acompanhe tudo em Meu trabalho.
Tudo registrado
Cada envio de arquivo, conclusão e atribuição vira um evento, consultável por framework e por evidência.
Frameworks disponíveis
| Framework | Norma |
|---|---|
| SPSAV: autorização pela Resolução 520 | Resolução BCB 520/2025 |
| Instituições autorizadas pela Resolução 520 | Resolução BCB 520/2025 |
| Art. 88: SPSAVs em atividade | Resolução BCB 520/2025 |
| Certificação técnica | Instrução Normativa BCB 701/2026 |
| Relatório de asseguração razoável sobre os controles de PLD | Instrução Normativa BCB 739/2026 |
Quem adiciona um framework
Os frameworks são adicionados à sua organização pela equipe da Clav. Se a sua organização ainda não tem nenhum, ou precisa de outro da lista, fale com a gente. Cada framework pode ser adicionado uma única vez por organização.
Quando a Clav atualiza o conteúdo de um framework, a mudança chega à cópia da sua organização sem que você precise fazer nada.
Como um framework se organiza
| Nível | O que é |
|---|---|
| Framework | A norma inteira, com data de vencimento e progresso geral. |
| Controle | Um tema da norma, em geral um grupo de artigos. |
| Requisito | Uma obrigação concreta dentro do controle. |
| Evidência | O que comprova o requisito: um documento, uma lista de documentos ou um formulário. |
O status sobe sozinho pela hierarquia. Um requisito fica concluído quando as suas evidências ficam, e um controle quando os seus requisitos ficam. A regra de conclusão de cada nível diz se é preciso concluir todos os itens ou se basta um. O framework fica concluído quando todos os controles estão concluídos.
Tipos de evidência
Documento
Envie um arquivo com Carregar arquivo ou anexe um link HTTPS, como um documento do Google. Enviar um arquivo conclui a evidência. Um link sozinho não conclui: a plataforma trata o link como referência de um trabalho em andamento.
Lista de verificação de documentos
Uma lista de itens, cada um com o seu próprio arquivo. Em Gerenciar lista de verificação, você anexa um arquivo, um link ou uma descrição a cada item, e pode adicionar ou remover itens.
Um item conta como resolvido quando tem arquivo, link ou descrição. Se todos estão resolvidos, a evidência pode ser concluída direto. Se não, a plataforma pede um motivo de conclusão.
A lista é uma orientação
Os itens recomendados são exemplos. Eles não esgotam o que o regulador pode pedir e não substituem a análise da sua equipe.
Lista de verificação de anotações dos documentos
Um documento único, conferido ponto a ponto. Primeiro você envia o documento. Depois marca cada item como concluído, com uma anotação opcional. A evidência só pode ser concluída com o documento enviado e todos os itens marcados. O progresso é salvo automaticamente.
Esse tipo pode ser duplicado com Duplicar, que pede um sufixo para diferenciar a cópia da original.
Informação
Um formulário que a sua equipe preenche na própria plataforma, em Preencher informações. Os campos podem ser texto curto, texto longo, lista de opções ou data. Enviar o formulário conclui a evidência, e as respostas podem ser baixadas em PDF.
Os tipos Documento e Lista de verificação de anotações também aceitam documentos complementares, para anexos que não são o documento principal.
Como trabalhar uma evidência
Atribua responsáveis
Em qualquer nível, do framework ao item do checklist, você pode atribuir usuários ou equipes. No card Equipe e responsáveis do framework, clique em Gerenciar para escolher os responsáveis e definir o prazo interno. Quem é atribuído recebe um e-mail.
Produza o conteúdo
Baixe o modelo de documento, quando houver, e envie o arquivo, preencha o checklist ou o formulário. Enquanto trabalha, ajuste o progresso no controle deslizante, que vai até 99%.
Conclua
O 100% vem só com a conclusão. Alguns tipos se concluem sozinhos, como o envio de um arquivo em Documento. Nos demais, clique em Marcar como concluído. Se a evidência não cumpre tudo o que o tipo exige, a plataforma pede um motivo.
Se precisar mexer de novo
Uma evidência concluída fica bloqueada. Para editar, use Redefinir status: o progresso volta a zero e o trabalho feito é mantido como rascunho.
Versões de arquivo
Enviar um novo arquivo cria uma versão nova, e o Histórico de versões mostra as anteriores. Restaurar uma versão antiga cria mais uma versão, sem apagar as outras. Apenas as duas versões mais recentes ficam guardadas, e as mais antigas são removidas cerca de 24 horas depois de substituídas. A política de arquivos detalha essas regras.
Prazos e risco
Cada framework tem duas datas. A data de vencimento vem da norma e não é editável. O prazo interno é a meta da sua equipe e é definido junto com os responsáveis.
A Visão Geral do framework mostra o progresso, o prazo de envio e um nível de risco calculado a partir dos dois:
| Risco | Quando |
|---|---|
| Alto | O prazo já passou, ou faltam menos de 90 dias e o progresso está abaixo de 50%. |
| Médio | Faltam menos de 180 dias e o progresso está abaixo de 70%. |
| Baixo | Nos demais casos, ou quando não há prazo definido. |
O progresso do framework é a média do progresso das evidências, com as concluídas contando 100%.
Acompanhamento do dia a dia
- Meu trabalho reúne os controles, requisitos e evidências atribuídos a você ou às suas equipes, agrupados por framework.
- Minhas tarefas, na Visão Geral de cada framework, mostra só o que é seu naquele framework.
- Na aba Anotações você comenta em um controle, requisito ou evidência e usa @ para mencionar usuários ou equipes. Quem é mencionado é avisado e recebe um item no seu Checklist pessoal.
- A aba Eventos lista tudo o que aconteceu no framework, com filtros por item, usuário e equipe. Cada evidência também tem o seu Histórico.
Relatórios
Em Relatórios, você gera:
| Relatório | O que traz |
|---|---|
| Relatório de estrutura | PDF com a semana de um framework. |
| Relatório da organização | PDF com a semana de todos os frameworks ativos. |
| Relatório das minhas tarefas | As tarefas atribuídas a você. |
| Exportações de revisões | Planilha com uma linha por documento anexado. |
| Dossiê do framework | Um zip com uma pasta por evidência, os arquivos e um PDF com o histórico de revisões. |
Os relatórios semanais também são gerados automaticamente toda segunda-feira. O dossiê só pode ser gerado por administradores da organização, fica disponível por 30 dias e não inclui arquivos guardados com criptografia no cliente.
Revisão por certificadora
Quando a organização passa por certificação, as evidências podem ser enviadas a uma certificadora com Solicitar revisão. A certificadora aprova ou pede alterações, e você responde com Marcar como pronto para revisão depois de ajustar. Esse fluxo corre à parte do status da evidência e depende de a certificação estar habilitada na sua organização.
Se a sua organização quiser, um administrador pode ativar Revisão de evidências somente para administradores nas configurações. Assim, só administradores e proprietários enviam evidências para revisão.
Perguntas frequentes
Posso criar um framework próprio?
Não pela plataforma. Os frameworks são preparados e adicionados pela equipe da Clav. Fale com a gente se precisar de um que não está na lista.
O que acontece com as atribuições de quem sai da organização?
Ao remover um membro, ele deixa de ser responsável por todos os itens dos frameworks e sai de todas as equipes. Vale reatribuir o trabalho dele antes.
Quem pode apagar uma evidência?
Uma evidência original só pode ser apagada por proprietários e administradores. Uma cópia criada com Duplicar também pode ser apagada por quem a criou.
A IA pode conferir os meus documentos?
Sim, se o recurso estiver habilitado. A avaliação de documentos com IA compara os arquivos de uma evidência com o requisito e aponta as lacunas.
Política de retenção de arquivos
Como a Clav gerencia seus arquivos, mantém histórico de versões e limpa automaticamente o que não é mais necessário.
Avaliação de documentos com IA
Confira se os documentos de uma evidência atendem ao requisito antes da auditoria, com cada achado apoiado em um trecho do arquivo.